AML und Verifizierung bei Bankonbet Casino

Geldwäscherei und Identitätsbetrug bekämpfen wir nicht nur, weil es unsere Lizenz verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was geschieht, wenn etwas unklar bleibt.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz der Antillephone N.V. und unterliegen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Ein eigenes Compliance-Team unter Leitung eines Geldwäschereibeauftragten (MLRO) überwacht sämtliche Prozesse, wird regelmässig geschult und passt unsere Richtlinien an neue Vorgaben an.

Dabei arbeiten wir risikobasiert: Nicht jedes Konto prüfen wir gleich intensiv, sondern jene mit auffälligem Verhalten besonders sorgfältig. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 wenden wir diese Grundsätze lückenlos an, vom ersten Login bis zur letzten Auszahlung. Verstösse gegen unsere Richtlinien führen zu internen Meldungen und, wo gesetzlich vorgeschrieben, zu einer Anzeige bei den zuständigen Behörden.

Wann wir Sie bei Bankonbet verifizieren

Prüfungsumfang nach Anlass

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit Sanktionslisten und PEP-Registern ab und bestätigen Ihr Alter, denn das Spielen ist erst ab 18 Jahren zulässig. Die vollständige Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, damit kein Guthaben an eine falsche Person fliesst.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis wie eine Strom- oder Internetrechnung, nicht älter als drei Monate, sowie den Beleg, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört. Bei einer Karte genügt eine Kopie mit abgedeckten mittleren Ziffern; bei TWINT oder PostFinance prüfen wir die Kontoinhaberschaft direkt über die getätigte Transaktion.

So läuft die Verifizierung ab

Sie starten die Prüfung selbst in Ihrem Profil und brauchen dafür rund fünf Minuten. Nach dem Hochladen übernehmen wir den Rest, und zwar mit einer klar definierten Bearbeitungsfrist.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis und Adressnachweis als Foto oder PDF hoch; alle vier Ecken und alle Daten müssen deutlich sichtbar sein.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt einzelne Unterlagen nach.
• Nach der Freigabe laufen Ihre Auszahlungen ohne erneute Prüfung, ausser es tritt eine Auffälligkeit auf.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und mit streng eingeschränktem Zugriff: Nur das Compliance-Team sieht sie, niemals der allgemeine Kundendienst und schon gar nicht Dritte. Die Übertragung läuft über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, und wir verwenden Ihre Angaben ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Fällt Ihr Spielverhalten aus dem gewohnten Rahmen, fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das geschieht konkret, wenn Einzahlungen oder der Umsatz deutlich über dem liegen, was Ihre bisherigen Angaben erwarten lassen, oder wenn einzelne Transaktionen ungewöhnliche Muster zeigen. Diese Prüfung ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir nachkommen müssen.

• Lohn- oder Einkommensnachweis wie eine Lohnabrechnung oder ein Arbeitsvertrag
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszüge der letzten Monate
• Nachweis eines Vermögensverkaufs, etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschafts- oder Schenkungsbelege
• Unternehmensunterlagen bei selbstständiger Tätigkeit

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere Monitoringsysteme. Die Kernregel lautet: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf. Pro Tag zahlen wir maximal 5,000 CHF aus; die Mindesteinzahlung und die Mindestauszahlung betragen je 20 CHF.

Zusätzlich achten wir auf technische Meldsignale: rasches Wechselspiel zwischen Ein- und Auszahlung ohne nennenswertes Spielinteresse, Einzahlungen von Konten Dritter, mehrere Konten derselben Person oder Einsätze, die ausschliesslich der Umwandlung von Guthaben dienen. Kombinieren sich mehrere Signale, setzen wir die Auszahlung aus und melden uns bei Ihnen, bevor wir entscheiden. Casinointerne Gebühren erheben wir dabei keine.

Folgen einer fehlgeschlagenen Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder widersprechen sie Ihren Angaben, blockieren wir Auszahlungen. Das auf dem Konto liegende Guthaben bleibt dabei unberührt: Es wird nach einer erfolgreichen Prüfung freigegeben oder, falls das Konto geschlossen wird, auf das verifizierte Zahlungsmittel zurücküberwiesen. Einzahlungen während einer laufenden Prüfung akzeptieren wir nicht.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Drittzahlungen oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vorläufig und melden den Fall an die für uns zuständige Behörde. Gegen jede Massnahme können Sie Stellung nehmen und Unterlagen nachreichen; dafür setzen wir eine klar kommunizierte Frist. Misslingt die Verifizierung endgültig, schliessen wir das Konto dauerhaft.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Innerhalb dieser Frist dürfen wir die Dokumente nicht löschen, auch nicht auf ausdrücklichen Wunsch. Nach Ablauf werden sie automatisch vernichtet beziehungsweise gelöscht.

Ein vorzeitiger Kontoschluss ändert an dieser Frist nichts: Auch nach einer Selbstsperre oder Kontolöschung bleiben die Nachweise bis zum Ablauf der Aufbewahrungspflicht gespeichert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich dann, wenn ein Gesetz oder eine Behörde es verlangt.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bankonbet Casino?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

Warum muss ich Ausweis und Adressnachweis einreichen?

Weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet: Wir müssen sicherstellen, dass Sie volljährig sind, tatsächlich die Person sind, für die Sie sich ausgeben, und in einem erlaubten Gebiet wohnen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und nach Ablauf der gesetzten Frist schliessen wir das Konto. Ihr eingezahltes Guthaben überweisen wir auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie Ihre Einzahlung; bei mehreren Methoden allenfalls anteilsmässig auf mehrere.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein, nur das Compliance-Team hat Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn ein Gesetz oder eine Behörde es verlangt.